Fonds*

Fonds sind durch Kapitalanlagegesellschaften oder Fondsgesellschaften verwaltete
Kapitalvermögen, die in Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, Immobilien etc. investiert
werden. Die Anleger dieser Fonds erhalten Anteilsscheine am Fondsvermögen. Erwirtschaftet
ein Investmentfonds Erträge aus Kursgewinnen, Dividenden, Zinsen etc., werden diese in der
Regel an die Anteilseigener ausgeschüttet. Bei thesaurierenden Fonds werden diese Erträge
reinvestiert, was sich im Wertanstieg des Fondsanteils niederschlägt.

Sie suchen eine unabhängige Fondsberatung?

Bankhaus Gebr. Martin AG bei uns sind Sie richtig!

Die richtige Geldanlage zu finden ist nicht immer einfach. Sie soll durch gute Renditechancen
und professionelles Management überzeugen. Das bieten Ihnen zum Beispiel Investmentfonds.
Bei dem großen Angebot an Fonds fällt es jedoch vielen Anlegern schwer, eine optimale
Anlage, den Bedürfnissen und Zielen entsprechend zu finden.

Wir eröffnen Ihnen die Welt der Investmentfonds und unterstützen Sie gerne bei der
Entscheidungsfindung!

Wir bieten Ihnen:

  • - eine große Auswahl nationaler und internationaler Investmentfonds
  • - Investmentfonds der renommiertesten Fondsgesellschaften der Welt
  • - einen unabhängigen Fondsauswahlprozess und selbstverständlich
  • - eine individuelle, objektive Beratung

Eine Anlage in Investmentfonds ist als langfristig anzusehen. Daher stellen diese auch ein
geeignetes Instrument zur Altersvorsorge bzw. zum Vermögensaufbau in Form von
monatlichen Ansparplänen dar, über die der Anleger weitere positive Effekte nutzen kann.

Erfolgreich Anlegen
Um den für Sie richtigen Investmentfonds auszuwählen, sollten Sie sich zunächst über einige
Fragen im Klaren sein:

  • - Was wollen Sie mit Ihrer Anlage erreichen?
  • - Wie ist Ihre Einstellung zum Risiko einer Kapitalanlage?
  • - Wie lange können Sie das investierte Kapital liegen lassen?
  • - Und wollen Sie einmalig oder regelmäßig investieren?

Erst wenn Sie diese Fragen für sich geklärt haben, wird unser Vermögensberater gemeinsam
mit Ihnen ein für Ihren Bedarf maßgeschneidertes Depot aus Investmentfonds
zusammenstellen. Und damit Sie das wirklich Passende erhalten, bieten wir Ihnen anders als
viele andere Banken nahezu alle Fonds von fremden Gesellschaften.

Das nennen wir unabhängige Fondsberatung.

Investmentfonds
Die Anlage mit unbegrenzten Möglichkeiten

Mittlerweile gibt es eine riesige Auswahl an Fonds. Es kann aber dennoch große Unterschiede
zwischen den einzelnen Fonds geben - und das kommt unserer Meinung nach allen Anlegern
zugute. Denn die unterschiedlichen Fondsarten ermöglichen eine Anlagestrategie, die gezielt
an den persönlichen Bedürfnissen des Anlegers ausgerichtet werden kann, sowie den Aufbau
eines Portfolios, das ein breites Risiko-Rendite-Spektrum abdeckt.

Damit Sie sich einen Überblick verschaffen können, erklären wir Ihnen hier die wichtigsten Unterschiede.

Cashfonds
Cashfonds sind Geldmarkt- bzw. geldmarktnahe Fonds, die ausschließlich in
Bankguthaben, Termin- und Festgelder und Geldmarkt- bzw. geldmarktähnliche
Wertpapiere investieren. Cashfonds bieten attraktive Zinsen, ein jederzeit
verfügbares Guthaben sowie ein Höchstmaß an Sicherheit.

Sie eignen sich besonders für kurzfristige Anlageziele oder als ausgleichender
Bestandteil in einem Portfolio.

Rentenfonds
Rentenfonds investieren ganz oder überwiegend in festverzinsliche Wertpapiere, auch
Renten, Anleihen oder Bonds genannt. Für die Wertentwicklung spielt die allgemeine
wirtschaftliche Situation und dabei in besonderem Maße die Entwicklung der Zinssätze
eine wichtige Rolle.

Sie zielen auf Erwirtschaftung eines relativ hohen Ertrags bei moderatem Risiko ab.
Für die Fondsmanager ist neben den Zinserträgen auch das Kurssteigerungspotenzial
von entscheidender Bedeutung. Dabei haben Fonds mit festverzinslichen Wertpapieren
in der Vergangenheit weniger starke Wertschwankungen als Aktienfonds gezeigt.

Mit Rentenfonds können Sie ein Basisinvestment mit geringem Risiko schaffen oder
als sicherheitsorientierte Ergänzung Ihr Portfolio wirkungsvoll diversifizieren, um so
Ihr Gesamtrisiko zu verringern.

Mischfonds
Mischfonds enthalten neben Aktien auch festverzinsliche Wertpapiere. Somit verbinden
sich hier die Vorteile von Aktienfonds und Rentenfonds in einem einzigen Fonds.
Während der Aktienanteil dem Anleger die Chance gibt, am Wachstum der
Unternehmen teilzuhaben, wird durch die festverzinslichen Wertpapiere das
Gesamtrisiko der Anlage gesenkt.

Mischfonds bieten insbesondere Investment-Einsteigern oder weniger erfahrenen
Anlegern eine ausgewogene Kombination aus aktiv gemanagten Aktien- und
Anleihenbeständen.

Aktienfonds
Aktienfonds setzen sich vollständig aus Unternehmensbeteiligungen - Aktien -
zusammen. Das heißt, dass die Wertentwicklung des Fonds dem kumulierten Wachstum
der im Fonds-Portfolio vertretenen Unternehmensaktien folgt. Betrachtet man die
Entwicklung über längere Zeiträume, so sind Aktienfonds erfolgreicher als jede andere
Anlageform.

Aktienfonds eignen sich besonders für langfristige Anlageperspektiven. Da sie
konjunkturell bedingten Schwankungen unterliegen, setzt diese Anlageoption eine
gewisse Risikobereitschaft voraus. Jedoch kann eine breite und weitsichtige Streuung
der im Fonds aufgenommenen Werte das Anlagerisiko erheblich abschwächen.

Weitere Fondsarten
Aktien-, Renten- und Cashfonds sind die gängigsten Fondsarten. Diese Fonds
unterscheiden sich durch die Art der Wertpapiere, in die sie investieren: Aktien,
Anleihen (Renten) oder Geldmarktpapiere (Cash).

Fonds werden oft nach weiteren Kriterien unterteilt, da sie häufig Länder- oder
Branchenschwerpunkte setzen. Sie werden oftmals in folgende Kategorien unterteilt:

  • - Globale Fonds
  • - Regionen- oder Länderfonds
  • - Branchenfonds

Offene Immobilienfonds
Ganz oben in der Wertschätzung der Anleger beim langfristigen Vermögensaufbau stehen
nach wie vor Immobilien – der kontinuierlichen Wertentwicklung und der Sicherheit wegen. Im langfristigen Vergleich sind die Preise für gut gelegene Wohn- oder Gewerbeeinheiten oftmals stärker gestiegen als die Werte anderer Anlageformen. Offene Immobilienfonds erlauben zudem interessante Steuerersparnisse.

Die Fungibilität und tägliche Veräußerbarkeit machen offene Immobilienfonds zusätzlich zu
einem besonders interessanten Investment. Die Anteile an einem offenen Immobilienfonds
verschaffen den Zertifikatsinhabern gemeinschaftliches, unmittelbares Eigentum an den
Immobilienobjekten. Ein offener Immobilienfonds muss mindestens 10 Immobilienobjekte
enthalten. Es können unbeschränkt Zertifikate ausgegeben werden. Auch hier kommt wieder
unsere unabhängige Fondsberatung unseren Kunden zu Gute!

Geschlossene Fonds
Risikovorsorge und Diversifikation für das Portfolio zu betreiben heißt, auch Anlagen zu
berücksichtigen, deren Kursentwicklung möglichst unabhängig vom herrschenden
Börsentrend verläuft. Beteiligungen sind aus dieser Sicht besonders interessant – denn ihr
Erfolg ist eher vom konkreten Objekt, weniger von der Börse abhängig.



* Bei Fondsanteilen handelt es sich weder um Bankeinlagen noch um Schuldverschreibungen.
Sie werden vom Bankhaus Gebr. Martin nicht garantiert. Die Wertentwicklung in der
Vergangenheit lässt keine Rückschlüsse auf die künftige Entwicklung zu. Investmentfonds sind
nicht für den Vertrieb in den USA oder den Verkauf an US-Staatsbürger oder Personen, die
ihren ständigen Aufenthalt im Gebiet der Vereinigten Staaten von Amerika haben, bestimmt.



Wenn Sie unser Angebot überzeugt, sprechen Sie mit uns!

Thomas Schwenk

E-Mail:     tschwenk(at)martinbank.de
Telefon:   +49-7161/6714-11
Telefax:   +49-7161/969317

Nenad Smetko

E-Mail:     nsmetko(at)martinbank.de Telefon:   +49-7161/6714-52
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