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2.3. Überweisungen
Hier haben Sie die Möglichkeit Euro-Überweisungen für den
inländischen Zahlungsverkehr bzw. für den Auslandszahlungsverkehr (in
EU/EWR-Staaten) zu erfassen
2.3.1.INLAND/Neue Überweisung
Das Ausfüllen der Überweisungsaufträge am Bildschirm erfolgt auf einem
Format, das dem eines in Papierform vorgedruckten Überweisungsträgers
entspricht.
Nach Erfassung der Daten können durch Klick auf
das Feld „weitere Aufträge“ mehrere Überweisungen erfasst werden, die im
Überweisungsausgang (siehe 2.3.3) gespeichert werden. Nach Eingabe der
letzten Überweisung müssen Sie auf das Feld „Aufträge abschicken“
klicken, wodurch Sie in den Überweisungsausgang gelangen.
Hier werden Ihnen die erfassten und zur Freigabe anstehenden
Überweisungen angezeigt. Bevor Sie die TAN eingeben, um die Daten an die
Bank zu versenden, haben Sie hier nochmals die Möglichkeit die Daten zu
ändern (Feld
 ) oder
zu löschen .
 Versandte Überweisungen werden im Feld „gesendete Überweisungen“
abgespeichert.
(siehe 2.3.2. Gesendete Überweisungen)
Bei immer wiederkehrenden Empfängern haben Sie die Möglichkeit, im
Kapitel „Verwaltungen“ , Unterpunkt „Vorlagen“ einen Eintrag
vorzunehmen. (siehe 2.6.1.)
Sie können hier die Bankverbindungen in eine Datenbank eingeben
und müssen somit bei der Eingabe von Überweisungen nicht immer die
kompletten Empfängerangaben erfassen, sondern können diese aus ihrer
Vorlage übernehmen.
Die Übernahme ins Überweisungsformular erfolgt über das Feld „Vorlagen“ , welches Sie auf dem Formular rechts über dem Feld
„Empfänger“ finden. Durch Markierung des Feldes
"Überweisung als Vorlage speichern" im Überweisungsformular, haben Sie
die Möglichkeit die hier erfassten Empfängerdaten direkt in Ihre
Vorlagenliste zu übertragen.
Terminüberweisungen
Für Terminüberweisungen ist ein zusätzliches Feld
"Ausführungstermin" vorgegeben.
Mit diesem Befehl haben Sie die Möglichkeit schon heute Buchungen zu
erfassen, die aber erst zu einem späteren Datum ausgeführt werden
sollen.
Terminüberweisungen werden nicht auf Ihrem Rechner verwaltet, sondern an
die Bank übertragen und bis zum gewünschten Ausführungstag
zurückgehalten. Bitte berücksichtigen Sie diese vorgemerkten
Überweisungen bei Ihrer Kontodisposition.
Sollten Sie die Terminüberweisung löschen wollen, nachdem Sie diese
bereits mit einer TAN abgeschickt haben, können Sie im Feld "gesendete
Überweisungen -- Überweisungsausgang" die Überweisung bis zum
Ausführungstermin mit einer TAN löschen oder bearbeiten.
2.3.2.Gesendete Überweisungen
Versandte Überweisungen werden im Feld "gesendete Überweisungen"
abgespeichert. Sie haben dort die Möglichkeit, die Überweisung noch
einmal aufzurufen und anzusehen .
Die Daten können auch zu einem späteren Zeitpunkt nochmals zur
Ausführung übernommen werden (Feld
 ). Diese
wiederholte Ausführung kann mit den ursprünglichen Angaben erfolgen,
aber auch eine Aktualisierung der Daten ist möglich. Vergleichen Sie bei
der Übernahme bitte nochmals genau die Angaben im Verwendungszweck und
im Betragsfeld, da sich hier häufig Änderungen ergeben. Nach Beendigung
der Eingabe muss wieder mit dem Befehl „Auftrag abschicken“ oder
„Überweisungsausgang“ die Überweisung an die Bank weitergeleitet werden,
wofür die Eingabe einer TAN nötig ist.
Sollte in diesem Feld eine von Ihnen bereits erfasste und mit TAN
versandte Überweisung nicht angezeigt werden, so ist die Transaktion
fehlgeschlagen.
Die Archiv-Daten in der Rubrik „gesendete Überweisungen“ werden jährlich
bereinigt. Es stehen Ihnen immer die Daten des laufenden Jahres und der
letzten beiden Geschäftsjahre zur Verfügung. Ältere Daten werden
gelöscht.
2.3.3.Überweisungsausgang
Hier werden Ihnen die erfassten und zur Freigabe anstehenden
Überweisungen angezeigt. Bevor Sie die TAN eingeben, um die Daten an die
Bank zu versenden, haben Sie hier nochmals die Möglichkeit die Daten zu
ändern (Feld
) oder
zu löschen (Zum Löschen müssen Sie die jeweilige Zahlung markieren und
auf das Feld „ausgewählte Überweisungen löschen“ klicken. Es können auch
mehrere Überweisungen markiert und somit gleichzeitig gelöscht werden.
).
Vor dem Versand der Überweisungen müssen diese noch freigegeben werden.
Dies geschieht durch Markierung des Feldes „Freigabe“.
Um die Zahlung an die Bank zu übertragen, müssen Sie nun ggf. auswählen,
ob Sie die Datei mit einer i-Tan bzw. einer m-Tan freigeben möchten. Mit
Eingabe der jeweiligen TAN werden die Überweisungen durch den Klick auf
das Feld „Auftrag abschicken“ an die Bank versandt.
Bei Verwendung einer i-Tan erhalten Sie bei erfolgreichem Versand eine
Meldung mit dem Hinweis, dass Ihr Auftrag ausgeführt und die i-TAN aus
der TAN-Liste gelöscht wurde.
Bei Freigabe mit einer m-Tan müssen Sie mit dem Button „TAN anfordern“
Ihre m-Tan für die aktuelle Verwendung anfordern. Die m-Tan wird Ihnen
umgehend auf die bei uns hinterlegte Mobilfunknummer versandt. Nach
Erhalt und korrekter Eingabe im OnlineBanking wird durch Klicken des
Buttons „Auftrag abschicken“ die Transaktion ausgeführt.
Sollte Ihnen bei einer oder mehreren Überweisungen keine Möglichkeit zur
Freigabe gegeben sein, fehlt Ihnen das nötige Freigaberecht für das
darin gewählte Belastungskonto.
Die Aufträge können bis zu 20 Tage im Überweisungsausgang zum Versand
bereitgestellt werden. Nach 20 Tage werden die im Überweisungsausgang
nicht bearbeitete Überweisungen gelöscht. Für eine zusätzliche
Kontrollmöglichkeit und zur Einhaltung des „Vier-Augen-Prinzips“ ist
diese Zeitspanne von Vorteil, da die Überweisungen von einer Person
erfasst und von einer weiteren Person, dem TAN-Inhaber, kontrolliert und
versendet werden kann.
2.3.4.DTAUS-
Import
DTAUS-Dateien (Überweisungen + Lastschriften) können z.B. aus
Buchhaltungssystemen bzw. Lohn- und Gehaltsabrechnungssystemen
importiert werden. In der Maske „Überweisungen“ bzw. „Lastschriften“
klicken Sie den Button „DTAUS Import“. Mit dem Feld „Durchsuchen“ können
Sie nach dem jeweiligen Namen Ihrer DTAUS-Datei suchen oder sofort die
direkte Eingabe vornehmen. Sie haben nun die Möglichkeit zu wählen , ob
die Datei sofort an die Bank versandt werden soll (Belastung als
Sammelüberweisung/Sammellastschrift in einem Betrag) oder die Datei als
Liste von Einzelüberweisungen/Einzellastschriften importiert werden soll
und Sie somit nochmals die Möglichkeit haben, die Daten manuell zu
bearbeiten (Belastung/Gutschrift der einzelnen Aufträge). Durch Wahl des
Buttons „DTAUS-Datei importieren“ werden Sie wieder aufgefordert, eine
TAN zum Dateiversand an die Bank abzugeben.
2.3.5.Gesendete DTAUS
Im Feld „gesendete DTAUS“ finden Sie alle DTAUS-Dateien (direkt
weitergeleitete Sammel-DTAUS-Dateien), die Sie bereits an unser Haus
versandt haben.
Bitte beachten Sie, dass DTAUS-Dateien, die als Liste von
Einzelüberweisungen/Einzellastschriften importiert wurden, nicht in
„gesendete DTAUS“ sondern im Menüpunkt „gesendete Überweisungen“ bzw.
„gesendete Lastschriften“ angezeigt werden !!
2.3.6.AUSLAND/Neue Überweisung
Sie können hier EU-Standardüberweisungen bzw. SEPA-Zahlungen
erfassen.
Zur Ausführung von Zahlungen in EU/EWR-Staaten ist die Angabe der IBAN
(international banking account number) und der BIC (Bank Identifier
Code) der Empfängerbank, sowie die komplette Empfängeradresse zwingend
erforderlich.
Im Punkt Landeskennung muss das jeweilige Länderkürzel erfasst werden.
Das Länderkennzeichen kann auch aus einer Liste über den Button „SUCHEN“
ausgewählt und übernommen werden.
Wenn Ihnen der BIC-Code der Empfängerbank unbekannt ist, können Sie
diesen über das Feld „suchen“ abfragen. Durch Eingabe des Banknamens
bzw. Ortes werden Ihnen die passenden Suchergebnisse angezeigt, mit dem
Befehl „übernehmen“ werden die Daten in Ihre Überweisungsmaske
übernommen.(Bitte beachten Sie, dass bei der Suchabfrage keine Umlaute
und Sonderzeichen erlaubt
Nach Erfassung der restlichen Daten wie Betrag und Belastungskonto
können durch Klick auf das Feld „weitere Aufträge“ mehrere Überweisungen
erfasst werden, die im EU-Überweisungsausgang (siehe 2.3.8) gespeichert
werden. Nach Eingabe der letzten Überweisung müssen Sie auf das Feld
„Aufträge abschicken“ klicken wodurch Sie in den Überweisungsausgang für
Auslandszahlungen gelangen.
Bevor Sie die TAN eingeben, um die Daten an die Bank zu versenden, haben
Sie hier nochmals die Möglichkeit die Daten zu ändern oder zu löschen.
Versandte Überweisungen werden im Feld „gesendete EU-Überweisungen“
abgespeichert.
(siehe 2.3.7. Gesendete Überweisungen)
Bei immer wiederkehrenden Empfängern haben Sie die Möglichkeit, im
Kapitel „Verwaltungen“ , Unterpunkt „Vorlagen“ einen Eintrag
vorzunehmen. (siehe 2.6.2)
Sie können hier die Bankverbindungen in eine Datenbank eingeben und
müssen somit bei der Eingabe von Überweisungen nicht immer die
kompletten Empfängerangaben erfassen sondern können diese aus ihren
Vorlagen übernehmen.
Die Übernahme ins Überweisungsformular erfolgt über das Feld „ Vorlagen“
, welches Sie auf dem Formular rechts über dem Feld „Empfänger“ finden.
Durch Markierung des Feldes "Überweisung als Vorlage speichern" im
Überweisungsformular, haben Sie die Möglichkeit die hier erfassten
Empfängerdaten direkt in Ihre Vorlagenliste zu übertragen.
Terminüberweisungen
Für Terminüberweisungen ist ein zusätzliches Feld „Ausführungstermin“
vorgegeben.
Mit diesem Befehl haben Sie die Möglichkeit schon heute Buchungen zu
erfassen, die aber erst zu einem späteren Datum ausgeführt werden
sollen.
Terminüberweisungen werden nicht auf Ihrem Rechner verwaltet, sondern an
die Bank übertragen und bis zum gewünschten Ausführungstag
zurückgehalten. Bitte berücksichtigen Sie diese vorgemerkten
Überweisungen bei Ihrer Kontodisposition.
Sollten Sie die Terminüberweisung löschen wollen, nachdem Sie diese
bereits mit einer TAN abgeschickt haben, können Sie im Feld „gesendete
Überweisungen -- Überweisungsausgang“ die Überweisung bis zum
Ausführungstermin mit einer TAN löschen oder bearbeiten.
2.3.7.Gesendete EU-Überweisungen
Versandte Überweisungen werden im Feld „gesendete EU-Überweisungen“
abgespeichert. Sie haben dort die Möglichkeit, die Überweisung noch
einmal aufzurufen und anzusehen .
Die Daten können auch zu einem späteren Zeitpunkt nochmals zur
Ausführung übernommen werden .
Diese wiederholte Ausführung kann mit den ursprünglichen Angaben
erfolgen, aber auch eine Aktualisierung der Daten ist möglich.
Vergleichen Sie bei der Übernahme bitte nochmals genau die Angaben im
Verwendungszweck und im Betragsfeld, da sich hier häufig Änderungen
ergeben. Nach Beendigung der Eingabe muss wieder mit dem Befehl „Auftrag
abschicken“ oder „Überweisungsausgang“ die Überweisung an die Bank
weitergeleitet werden, wofür die Eingabe einer TAN nötig wird.
Sollte in diesem Feld eine von Ihnen bereits erfasste und mit TAN
versandte Überweisung nicht angezeigt werden, so ist die Transaktion
fehlgeschlagen.
2.3.8.EU-Überweisungsausgang
Hier werden Ihnen die erfassten und zur Freigabe anstehenden
EU-Überweisungen angezeigt. Bevor Sie die TAN eingeben, um die Daten an
die Bank zu versenden, haben Sie hier nochmals die Möglichkeit die Daten
zu ändern oder zu löschen (Zum Löschen müssen Sie die jeweilige Zahlung
markieren und auf das Feld „ausgewählte Überweisungen löschen“ klicken.
Es können auch mehrere Überweisungen markiert und somit gleichzeitig
gelöscht werden. ).
Vor dem Versand der Überweisungen müssen diese noch freigegeben werden.
Dies geschieht durch Markierung des Feldes „Freigabe“.
Um die Zahlung an die Bank zu übertragen, müssen Sie nun ggf. auswählen,
ob Sie die Datei mit einer i-Tan bzw. einer m-Tan freigeben möchten. Mit
Eingabe der jeweiligen TAN werden die Überweisungen durch den Klick auf
das Feld „Auftrag abschicken“ an die Bank versandt. Bei Verwendung einer
i-Tan erhalten Sie bei erfolgreichem Versand eine Meldung mit dem
Hinweis, dass Ihr Auftrag ausgeführt und die i-TAN aus der TAN-Liste
gelöscht wurde.
Bei Freigabe mit einer m-Tan müssen Sie mit dem Button „TAN anfordern“
Ihre m-Tan für die aktuelle Verwendung anfordern. Die m-Tan wird Ihnen
umgehend auf die bei uns hinterlegte Mobilfunknummer versandt. Nach
Erhalt und korrekter Eingabe im OnlineBanking wird durch Klicken des
Buttons „Auftrag abschicken“ die Transaktion ausgeführt.
Sollte bei einer oder mehreren Überweisungen keine Möglichkeit zur
Freigabe gegeben sein, fehlt Ihnen das nötige Freigaberecht für das
darin gewählte Belastungskonto.
Die Aufträge können bis zu 14 Tage im Überweisungsausgang zum Versand
bereitgestellt werden. Für eine zusätzliche Kontrollmöglichkeit und zur
Einhaltung des „Vier-Augen-Prinzips“ ist diese Zeitspanne von Vorteil,
da die Überweisungen von einer Person erfasst und von einer weiteren
Person, dem TAN-Inhaber, kontrolliert und versendet werden kann.
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