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2.4. Lastschriften
Für die Einreichung von Lastschriften per ONLINE-Banking bedarf es einer
separaten vertraglichen Vereinbarung mit der
Bank. 2.4.1. Neue Lastschrift
Das Ausfüllen der Lastschrift-Aufträge am Bildschirm erfolgt auf
einem Format, das dem eines in Papierform vorgedruckten
Lastschriftformulars entspricht.
Nach Erfassung der Daten können durch Klick auf das Feld „weitere
Aufträge“ mehrere Lastschriften erfasst werden, die im
Lastschriftausgang gespeichert werden. Nach Eingabe der letzten
Lastschrift müssen Sie auf das Feld „Aufträge abschicken“ klicken,
wodurch Sie in den Lastschriftausgang gelangen (siehe 2.4.3.).
Hier werden Ihnen die erfassten und zur Freigabe anstehenden
Lastschriften angezeigt. Bevor Sie die TAN eingeben, um die Daten an die
Bank zu versenden, haben Sie hier nochmals die Möglichkeit die Daten zu
ändern (Feld
) oder zu löschen
Versandte Lastschriften werden im Feld „gesendete
Lastschriften“ abgespeichert.
(siehe 2.4.2. Gesendete Lastschriften)
Bei immer wiederkehrenden Empfängern haben Sie die Möglichkeit, im
Kapitel „Verwaltungen“ , Unterpunkt „Vorlagen“ einen Eintrag
vorzunehmen. (siehe 2.6.1. Vorlagen)
Durch Markierung des Feldes "Lastschrift als Vorlage speichern" im
Lastschriftformular, haben Sie die Möglichkeit die hier erfassten
Empfängerdaten direkt in Ihre Vorlagenliste zu übertragen.
2.4.2.Gesendete Lastschriften
Versandte Lastschriften werden im Feld „gesendete Lastschriften“
abgespeichert. Sie haben dort die Möglichkeit, die Lastschrift noch
einmal aufzurufen und anzusehen  .
Die Daten können auch zu einem späteren Zeitpunkt nochmals zur
Ausführung übernommen werden
(Feld  ).
Diese wiederholte Ausführung kann mit den ursprünglichen Angaben
erfolgen, aber auch eine Aktualisierung der Daten ist möglich.
Vergleichen Sie bei der Übernahme bitte nochmals genau die Angaben im
Verwendungszweck und im Betragsfeld, da sich hier häufig Änderungen
ergeben. Nach Beendigung der Eingabe muss wieder mit dem Befehl „Auftrag
abschicken“ oder „Lastschriftausgang“ die Lastschrift an die Bank
weitergeleitet werden, wofür die Eingabe einer TAN nötig ist.
Sollte in diesem Feld eine von Ihnen bereits erfasste und mit TAN
versandte Lastschrift nicht angezeigt werden, so ist die Transaktion
fehlgeschlagen. Die Archiv-Daten in der Rubrik „gesendete
Lastschriften“ werden jährlich
bereinigt. Es stehen Ihnen immer die Daten des laufenden Jahres und der
letzten beiden Geschäftsjahre zur Verfügung. Ältere Daten werden
gelöscht.
2.4.3.Lastschriftausgang
Hier werden Ihnen die erfassten und zur Freigabe anstehenden
Lastschriften angezeigt. Bevor Sie die TAN eingeben, um die Daten an die
Bank zu versenden, haben Sie hier nochmals die Möglichkeit die Daten zu
ändern (Feld
) oder zu löschen (Zum Löschen müssen Sie die jeweilige Lastschrift
markieren und auf das Feld „ausgewählte Lastschriften löschen“ klicken.
Es können auch mehrere Lastschriften markiert und somit gleichzeitig
gelöscht werden. ).
Vor dem Versand der Lastschriften müssen diese noch freigegeben werden.
Dies geschieht durch Markierung des Feldes „Freigabe“.
Um die Zahlung an die Bank zu übertragen, müssen Sie nun ggf. auswählen,
ob Sie die Datei mit einer i-Tan bzw. einer m-Tan freigeben möchten. Mit
Eingabe der jeweiligen TAN werden die Lastschriften durch den Klick auf
das Feld „Auftrag abschicken“ an die Bank versandt.
Bei Verwendung einer i-Tan erhalten Sie bei erfolgreichem Versand eine
Meldung mit dem Hinweis, dass Ihr Auftrag ausgeführt und die i-TAN aus
der TAN-Liste gelöscht wurde.
Bei Freigabe mit einer m-Tan müssen Sie mit dem Button „TAN anfordern“
Ihre m-Tan für die aktuelle Verwendung anfordern. Die m-Tan wird Ihnen
umgehend auf die bei uns hinterlegte Mobilfunknummer versandt. Nach
Erhalt und korrekter Eingabe im OnlineBanking wird durch Klicken des
Buttons „Auftrag abschicken“ die Transaktion ausgeführt.
Sollte bei einer oder mehreren Lastschriften keine Möglichkeit zur
Freigabe gegeben sein, fehlt Ihnen das nötige Freigaberecht für das
darin gewählte Belastungskonto.
Die Aufträge können bis zu 20 Tage im Lastschriftsausgang zum Versand
bereitgestellt werden. Nach 20 Tage werden die im Lastschriftsausgang
nicht bearbeitete Lastschriften gelöscht. Für eine zusätzliche
Kontrollmöglichkeit und zur Einhaltung des „Vier-Augen-Prinzips“ ist
diese Zeitspanne von Vorteil, da die Lastschriften von einer Person
erfasst und von einer weiteren Person, dem TAN-Inhaber, kontrolliert und
versendet werden kann.
2.4.4.DTAUS-Import
DTAUS-Dateien (Überweisungen + Lastschriften) können z.B. aus
Buchhaltungssystemen bzw. Lohn- und Gehaltsabrechnungssystemen
importiert werden. In der Maske „Überweisungen“ bzw. „Lastschriften“
klicken Sie den Button „DTAUS Import“. Mit dem Feld „Durchsuchen“ können
Sie nach dem jeweiligen Namen Ihrer DTAUS-Datei suchen oder sofort die
direkte Eingabe vornehmen. Sie haben nun die Möglichkeit zu wählen , ob
die Datei sofort an die Bank versandt werden soll (Belastung als
Sammelüberweisung/Sammellastschrift in einem Betrag) oder die Datei als
Liste von Einzelüberweisungen/Einzellastschriften importiert werden soll
und Sie somit nochmals die Möglichkeit haben, die Daten manuell zu
bearbeiten (Belastung/Gutschrift der einzelnen Aufträge). Durch Wahl des
Buttons „DTAUS-Datei importieren“ werden Sie wieder aufgefordert, eine
TAN zum Dateiversand an die Bank abzugeben.
2.4.5.Gesendete DTAUS
Im Feld „gesendete DTAUS“ finden Sie alle DTAUS-Dateien (direkt
weitergeleitete Sammel-DTAUS-Dateien), die Sie bereits an unser Haus
versandt haben.
Bitte beachten Sie, dass DTAUS-Dateien, die als Liste von
Einzelüberweisungen/Einzellastschriften importiert wurden, nicht in
„gesendete DTAUS“ sondern im Menüpunkt „gesendete Überweisungen“ bzw.
„gesendete Lastschriften“ angezeigt werden !!
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